Φοροδιαφυγή: «Ριφιφί» με έξυπνο λογισμικό σε καταθέσεις, θυρίδες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια
Ουσιαστικά το “έξυπνο” αυτό λογισμικό έχει τη δυνατότητα σε διάστημα λιγότερο της μίας εβδομάδας ή κάποιων εβδομάδων, ανάλογα της δυσκολίας της κάθε υπόθεσης, να ελέγχει δεδομένα από πολλαπλές πηγές, όπως π.χ. από τους τραπεζικούς λογαριασμούς κάθε ελεγχόμενου φορολογούμενου και με “αντιπαραβολή” με τα δεδομένα των φορολογικών
Επισημαίνεται ότι στις περιπτώσεις που διαπιστωθεί προσαύξηση περιουσίας, όπως είναι ο όρος που χρησιμοποιεί η ΑΑΔΕ, τότε επιβάλλεται φόρος ύψους 33% επί του ποσού που είναι αδικαιολόγητο, καθώς επίσης πρόστιμα και προσαυξήσεις και εισφορά αλληλεγγύης, με αποτέλεσμα το τελικό κόστος να εκτοξεύεται πάνω από το 50% του ελεγχόμενου ποσού και να φτάνει μέχρι και το 90%.
Η διαδικασία ελέγχου
Για την άρση απορρήτου, μέσω του νέου συστήματος, προϋπόθεση είναι η γνώση και συμπλήρωση του ΑΦΜ του φυσικού ή νομικού προσώπου ή νομικής οντότητας, για το οποίο πραγματοποιείται η άρση του τραπεζικού απορρήτου. Πριν, δε, την υποβολή αιτήματος άρσης θα πρέπει να έχουν προηγηθεί όλες οι απαραίτητες διαδικασίες έγκρισης της άρσης του τραπεζικού απορρήτου, που προβλέπονται για τις ελεγκτικές υπηρεσίες.
Στο νέο σύστημα θα πρέπει να διαβιβάσουν δεδομένα τα πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων και των υποκαταστημάτων αλλοδαπών πιστωτικών ιδρυμάτων, τα ιδρύματα πληρωμών, τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, τα οποία δραστηριοποιούνται στην ελληνική επικράτεια, με ή χωρίς φυσική εγκατάσταση, και τηρούνται στο Μητρώο της Τράπεζας της Ελλάδας.
Ωστόσο η πρόσβαση της Εφορίας στους τραπεζικούς λογαριασμούς δεν θα είναι απεριόριστη ως προς τον χρόνο καθώς προβλέπεται συγκεκριμένο χρονικό όριο εντός του οποίου, θα μπορεί το νέο ηλεκτρονικό σύστημα, το BANCAPP, να αντλεί στοιχεία από τις τράπεζες ή τον ΤΕΙΡΕΣΙΑ.
Ο χρήστης του BANCAPP έχει δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα μέχρι την ολοκλήρωση του ημερολογιακού έτους, για το έτος που αυτή χορηγήθηκε, και για έξι μήνες μετά από τη λήξη του ημερολογιακού έτους στην περίπτωση που η πρόσβαση δόθηκε το τελευταίο τρίμηνο του έτους ή έως την ολοκλήρωση του ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS εφόσον αυτή επέλθει πριν παρέλθουν τα ανωτέρω οριζόμενα διαστήματα.
Ποια στοιχεία αποστέλλουν οι τράπεζες;
Τα στοιχεία που θα αποστέλλουν τα τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αφορούν:
1.καταθέσεις πρώτης ζήτησης και προθεσμιακές,
2.χορηγήσεις,
3.επενδυτικούς λογαριασμούς με παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.,
4.πιστωτικές κάρτες,
5.τραπεζικές θυρίδες,
6.λογαριασμούς πληρωμών,
7.προπληρωμένες κάρτες,
8.ηλεκτρονικά πορτοφόλια.
Γιώργος Αλεξάκης#φοροδιαφυγή #ΕΞΥΠΝΟ_ΛΟΓΙΣΜΙΚΟ #ΑΑΔΕ #έλεγχοι- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Κατηγορίας Οικονομία
- Αυξημένες συντάξεις και αναδρομικά από αυτό το μήνα
- Ερυθρά Θάλασσα: Εμπορικό πλοίο χτυπήθηκε από πύραυλο ανοικτά της Υεμένης
- Θεσπρωτία: Τροχαίο έφερε στο φως μεγάλη ποσότητα ναρκωτικών – Καταδίωξη και συλλήψεις 2 αστυνομικών
- Η ΑΑΔΕ «ανοίγει» θυρίδες, αποκτά αυτόματη πρόσβαση σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια
- Η Ουκρανία αναπτύσσει μια στρατιά από στρατιωτικά ρομπότ εδάφους
- Φωκίων Καραβίας: Πάνω από 800 εκατ. η επένδυση της Eurobank στην Κύπρο – Η σημασία της επένδυσης στην Ελληνική Τράπεζα
- Εφορία: "Ανοίγουν" λογαριασμοί και θυρίδες με το bank app
- Κυριακίδου: Ο Eυρωπαϊκός Xώρος Δεδομένων Υγείας θα επιτρέψει στους ασθενείς να μοιράζονται δεδομένα υγείας
- Ντόρα Μπακογιάννη: «Δεν έγινα πρωθυπουργός γιατί είμαι γυναίκα» – Tι της είπε ο Κουφοντίνας για τη δολοφονία του Παύλου Μπακογιάννη
- Μακρόν για αποστολή στρατού στην Ουκρανία: «Όλες οι επιλογές είναι πιθανές»
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Reporter
- Για πού...πετάνε οι Έλληνες για Καθαρά Δευτέρα και 25η Μαρτίου
- Φοροδιαφυγή: «Ριφιφί» με έξυπνο λογισμικό σε καταθέσεις, θυρίδες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια
- «Ζυγίζει» το Χρηματιστήριο Αθηνών η EFA Group
- Το ράλι του Bitcoin παράγει εκατομμυριούχους, αλλά όχι τόσο μαζικά
- Μακρόν: Δεν πρέπει να κερδίσει η Ρωσία-Θα κάνουμε ό,τι χρειαστεί
- Ποιος μπορεί να αγοράσει, τελικά, το TikTok;
- Επιθέσεις στου Ζωγράφου: Άγνωστοι οι δράστες- Πού στρέφονται οι έρευνες
- Η ΕΕ στη Γροιλανδία για κρίσιμα ορυκτά
- Άνοιξαν οι κάλπες στη Ρωσία, αλλά ήδη... γνωρίζουμε το νικητή
- Τελευταία Νέα Reporter
- Φοροδιαφυγή: «Ριφιφί» με έξυπνο λογισμικό σε καταθέσεις, θυρίδες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια
- «Ζυγίζει» το Χρηματιστήριο Αθηνών η EFA Group
- Μακρόν: Δεν πρέπει να κερδίσει η Ρωσία-Θα κάνουμε ό,τι χρειαστεί
- Το ράλι του Bitcoin παράγει εκατομμυριούχους, αλλά όχι τόσο μαζικά
- Η ΕΕ στη Γροιλανδία για κρίσιμα ορυκτά
- Άνοιξαν οι κάλπες στη Ρωσία, αλλά ήδη... γνωρίζουμε το νικητή
- Επιθέσεις στου Ζωγράφου: Άγνωστοι οι δράστες- Πού στρέφονται οι έρευνες
- Για πού...πετάνε οι Έλληνες για Καθαρά Δευτέρα και 25η Μαρτίου
- Ποιος μπορεί να αγοράσει, τελικά, το TikTok;
- Οι δέκα στόχοι του ΣΥΡΙΖΑ για μία «ιδανική» Ευρώπη
- Τελευταία Νέα Κατηγορίας Οικονομία
- Κίνα: Αύξηση κατέγραψαν οι τιμές των περισσότερων κεφαλαιακών αγαθών
- Φωκίων Καραβίας: Πάνω από 800 εκατ. η επένδυση της Eurobank στην Κύπρο – Η σημασία της επένδυσης στην Ελληνική Τράπεζα
- Ρωσία: Άνοιξαν οι κάλπες για... τη νέα θητεία του Πούτιν μέχρι το 2030
- Eurobank: Η Κύπρος βάση για ανάπτυξη εργασιών σε νέες δυναμικές αγορές
- Η ΑΑΔΕ «ανοίγει» θυρίδες, αποκτά αυτόματη πρόσβαση σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια
- ΟΠΕΚΕΠΕ: Ερωτήματα για καθυστερήσεις πληρωμών, προβλήματα monitoring
- Χρηματιστήριο: Τα εταιρικά deals κρατούν… ζεστή τη μηχανή
- Θεσπρωτία: Τροχαίο έφερε στο φως μεγάλη ποσότητα ναρκωτικών – Καταδίωξη και συλλήψεις 2 αστυνομικών
- Κυριακίδου: Ο Eυρωπαϊκός Xώρος Δεδομένων Υγείας θα επιτρέψει στους ασθενείς να μοιράζονται δεδομένα υγείας
- Επιμένει ο Νετανιάχου: Θα μπούμε στη Ράφα – Φόβος για εκατόμβες νεκρών