ΕΤΟΙΜΗ ΛΙΣΤΑ ΜΕ ΤΙΣ ΚΙΝΗΣΕΙΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ ΟΛΩΝ ΤΩΝ ΦΟΡΟΛΟΓΟΥΜΕΝΩΝ

Στην τελική ευθεία βρίσκονται οι συζητήσεις με την Ελληνική Ένωση Τραπεζών και το υπουργείο Οικονομικών προκειμένου να δοθούν όλα τα στοιχεία των φορολογούμενων, για συναλλαγές, από λήψη στεγαστικών δανείων,  πιστωτικών καρτών, έως και κινήσεις λογαριασμών.

Το φακέλωμα ξεκινάει από το 2011 και μετά ενώ μπορεί να πάει ένα χρόνο πίσω μετά από αίτημα των υπηρεσιών του υπουργείου. Μέσα στον Αύγουστο το υπουργείου Οικονομικών θα λάβει τη δισκέτα με τα στοιχεία όλων των φορολογούμενων και αμέσως μετά θα ξεκινήσουν

οι διασταυρώσεις στοιχείων. Σε προχωρημένο στάδιο βρίσκονται και οι συζητήσεις με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για την αποστολή ανάλογων στοιχείων.

Με βάση τα ανωτέρω δεδομένα, μέχρι το φθινόπωρο η Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων θα διαθέτει αναλυτικά στοιχεία για το περιουσιακό και καταναλωτικό προφίλ των φορολογουμένων, που αφορούν σε τραπεζικούς λογαριασμούς, πιστωτικές κάρτες, καταναλωτικά και στεγαστικά δάνεια, ασφαλιστήρια ζωής, ακόμα και τους λογαριασμούς τηλεφώνου αλλά και την κατανάλωση ηλεκτρικού ρεύματος και νερού. Τα στοιχεία αυτά θα αποτελέσουν τη βάση για διασταυρώσεις εισοδημάτων που δηλώνονται κάθε χρόνο στις φορολογικές δηλώσεις προκειμένου να εντοπιστούν όσοι φοροδιαφεύγουν.

Τα στοιχεία που θα στείλουν οι τράπεζες και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς αφορούν τις συναλλαγές:

- με πιστωτικές κάρτες και στοιχεία για την ημερομηνία, την αξία και το ΑΦΜ της επιχείρησης με την οποία έγινε η συναλλαγή,

- τα δάνεια προς νοικοκυριά και επιχειρήσεις με στοιχεία δανειολήπτη, είδος δανείου, ημερομηνία, νόμισμα, υπόλοιπο και σύνολο χρεώσεων του υπόλοιπου των δανείων, καθώς και την ένδειξη επιδότησης δανείων ή την ένδειξη δανείου πρώτης κατοικίας,

- υπόλοιπο και κινήσεις λογαριασμών, ενεργών ή μη, που άνοιξαν ή έκλεισαν,

- στοιχεία για την ύπαρξη επενδυτικών χαρτοφυλακίων (δηλαδή αμοιβαία κεφάλαια, μετοχές, παράγωγα, ομόλογα, προϊόντα εφάπαξ καταβολής, επενδύσεις σε χρυσό ή ασήμι κ.λπ., η ύπαρξη θυρίδων αλλά και η αγορά χρυσών λιρών και ράβδων χρυσού). Στην περίπτωση που διαπιστωθεί φοροδιαφυγή ή υπάρχουν υπόνοιες για ξέπλυμα, θα δίνεται εντολή για άνοιγμα των τραπεζικών θυρίδων.